Articol de educatie financiara oferit de Mr. Finance
Ce este eToro
eToro este o platforma sociala de investitii, fondata in 2007, de catre fratii Yoni si Ronen Assia, impreuna cu David Ring, in Tel Aviv. Compania este reglementata de Comisia pentru Valori Valutare din Cipru sau de CySec, sub numarul de licenta 109/10.
Platforma de investitii eToro OpenBook a fost lansata in 2010, alaturi de functia “CopyTrading”.
Platforma permite investitorilor sa vizualizeze, sa urmareasca si sa copieze automat comerciantii de top ai retelei. Mai tarziu in acel an, eToro a lansat primele aplicatii Android, astfel incat investitorii sa poata cumpara si sa vanda actiuni prin dispozitive mobile.
Intre 2007 si 2013, compania a acumulat 31,5 milioane de dolari in patru runde de finantare.
In decembrie 2014, eToro a strans 27 milioane dolari de la investitori rusi si chinezi.
In prezent, platforma eToro activeaza in peste 170 de tari, cu acces facil la peste 2.500 de instrumente – instrumente si functionalitati inovatoare, precum si colaborari cu o comunitate de traderi.
Conform datelor pe care eToro le pune la dispozitie, brokerul a atins in prezent numarul impresionant de 20 de milioane de utilizatori.
Inainte sa tranzactionezi cu eToro!
eToro este o platforma cu multe active, ce ofera produse CFD si non CFD. 67% din conturile investitorilor cu amanuntul pierd bani atunci cand tranzactioneaza CFD-uri cu eToro. Atunci cand investesti, gandeste-te bine daca iti poti asuma riscul ridicat de a pierde banii!
eToro – platforma de tranzactionare
O platforma de tranzactionare electronica, cunoscuta si sub numele de platforma de tranzactionare online, este un program software folosit pentru tranzactionarea activelor financiare.
Platforma eToro are deschise 20 de milioane de conturi. Un numar impresionant, putem spune.
Ce a dus la popularitatea acestei platforme in randul traderilor?
Unul dintre aspectele importante ale acesteia este reglementarea.
eToro Europe este reglementata si autorizata de catre Comisia Valorilor Mobliare si Bursiere din Cipru (CySec), sub licenta nr. 109/10.
eToro UK este autorizata si reglementata de catre Autoritatea pentru Conduita Financiara (FCA), sub licenta FRN 583263.
eToro AUS Capital Pty Ltd. este autorizata de Comisia Australiana pentru Valori Mobiliare si Investitii (ASIC) sa ofere servicii financiare sub Licenta de furnizare de servicii financiare in Australia cu nr. 491139.
Ce ofera eToro?
eToro este o platforma de tranzactionare flexibila. A fost conceputa ca aplicatie pentru computer, telefon si tableta atat pentru Android, cat si pentru iOS. Traderii se bucura de toate caracteristicile deosebite ale platformei eToro, avand un format intuitiv si usor de folosit.
Pe scurt, iata ce permite platforma de tranzactionare eToro:
- Investirea in Stocuri, Marfuri, Valute, Crypto, CFD, ETF si Indici Bursieri;
- Identificarea investitorilor clasati pe primul loc si accesul la portofoliile acestora, diagramele de performanta, statisticile actualizate si defalcarea portofoliului;
- Urmarirea investitorilor sociali de top pentru a avea o mai buna perspectiva asupra deciziilor lor comerciale si strategiilor de investitii;
- Participarea la discutii online despre pietele financiare si multe alte subiecte de inteles;
- Construirea si gestionarea portofoliului prin copierea automata a actiunilor de tranzactionare ale investitorilor de top;
- Investitorul Popular – este acel trader care are strategii si calitati de trading deosebite, reusind sa atraga proprii adepti si copiatori;
- Crearea propriului portofoliu, CopyPortfolio, rapid si simplu, ce permite testarea strategiilor inainte de tranzactionarea live;
- Social Trading si Copy Trading – eToro este cea mai importanta platforma de tranzactionare sociala din lume;
Tipurile de tranzactionari cu eToro
eToro pune la dispozitia traderilor sute de active financiare, din mai multe categorii: marfuri, criptomonede, valute, indici si ETF-uri.
Pentru fiecare clasa de active se aplica strategii de investitii diferite, cu caracteristici diferite. Astfel ca, exista pozitii care implica dreptul de proprietatea ale activelor suport, pozitiile LONG (BUY), fara efect de levier, deschise pentru actiuni si criptomonede. De asemenea, exista si pozitii ce implica CFD-uri, ce ofera o varietate de optiuni, cu efect de levier, SHORT (SELL), proprietate fractionata si altele.
Actiuni
Investitia in actiuni se face pe termen lung sau mediu, prin prisma dinamicitatii si optiunilor multiple. Traderii pot considera ca investitia in actiuni este afectata de evenimente diferite de pe piata si ca valoarea acestora poate sa scada sau sa creasca in urma miscarilor precum: noi lansari de produse, fluctuatiile de pret, castiguri etc.
Cum spuneam, dinamicitatea acestei piete poate fi favorabila sau nu. In contextul in care, un producator de laptopuri ajunge sa fie intr-un context negativ, competitorii acestuia vor beneficia de o crestere a pretului actiunilor. Astfel ca, companiile care realizeaza profit, impart deseori dividente cu actionarii lor printr-o plata fixa per actiune.
Printre actiunile pe care eToro le detine se gasesc si numele unor companii mari, precum: Facebook, Apple, Tesla, Google si Amazon.
eToro pune la dispozitia traderilor o varietate de peste 2.000 de pachete de actiuni.
Investitia in actiuni se face pe termen lung sau mediu, prin prisma dinamicitatii si optiunilor multiple. Traderii pot considera ca investitia in actiuni este afectata de evenimente diferite de pe piata si ca valoarea acestora poate sa scada sau sa creasca in urma miscarilor precum: noi lansari de produse, fluctuatiile de pret, castiguri etc.
De asemenea, traderii pot cumpara fractiuni de actiuni, ce le va permite sa investeasca sume mai mici.
Printre actiunile pe care eToro le detine se gasesc si numele unor companii mari, precum: Facebook, Apple, Tesla, Google si Amazon.
eToro ofera actiuni globale, locale, fractionare, ETF-uri si CFD-uri.
*Actiunile cumparate pe eToro prin deschiderea unei pozitii BUY (LONG), fara efect de levier, inseamna investitia in activul subiacent: actiunile sunt cumparate si pastrate in numele traderului, iar dividendele vor fi platite direct proportional cu numarul de actiuni detinute. Pozitiile SHORT (SELL) cu efect de levier sunt executate prin intermediul CFD-urilor.
Comision 0% la actiuni
eToro a fost primul broker ce a oferit investitii in actiuni fara comision in Europa si a celor care intra sub incidenta reglementarilor ASIC: fara comisioane de gestionare, de administrare sau de tranzactionare.
De asemenea, eToro se preocupa si de taxa de timbru pentru tranzactiile financiare pentru clienti, unde este cazul. Astfel, brokerul ajuta la economisirea suplimentara de 0,5% in Marea Britanie, de 1% in Irlanda, de 0,3% in Franta si de 0,1% in Italia.
Important de retinut:
- Comisionul 0% se aplica tuturor actiunilor disponibile pe platforma eToro pentru investitiile BUY, fara efect de levier;
- Comisionul 0% nu se aplica CFD-urilor pentru actiuni;
- Investitiile in actiuni cu comision 0% sunt disponibile pentru utilizatorii eToro ce intra sub incidenta reglementarilor FCA si CySEC (majoritatea tarilor europene);
- Pentru tarile ce intra sub incidenta reglementarilor ASIC, comisionul 0% se aplica doar pentru actiunile americane.
Mai multe informatii despre comisioane gasesti aici.
Criptomonede
Criptomonedele au cunoscut o popularitate destul de mare inca de la debut. Activele sub forma de criptomonede, Bitcoin si Ethereum, se numara printre preferintele traderilor.
Selectia de criptomonede este in continua crestere si strategia unica de investitii, CryptoPortfolio, ofera expunere pe piata, fiind administrata de comitetul de investitii eToro.
In comparatie cu alti brokeri, eToro are o oferta limitata de criptomonede. Traderii vor gasi peste 16 criptomonede importante, o varietate de Popular Investor si o varietate unica de CopyPortfolios, administrate de comitetul de investitii eToro.
Atentie, insa, activele sub forma de criptomonede au o valabilitate extrem de ridicata si sunt inca nereglementate si necontrolate de nicio jurisdictie.
Prin urmare, cumpararea si vanzarea acestor active nu este reglementata si nu ofera protectie pentru investitor.
Optiunile acceptate de eToro pentru piata de Criptomonede sunt:
Bitcoin (BTC) | Ethereum (ETH) | Bitcoin Cash (BCH) | Cardano (ADA) | Ripple (XRP)
Criptomonede reale si CFD-uri
Criptomonedele sunt cumparate si pastrate de eToro, in numele traderului, atunci cand sunt deschise pozitii long (BUY), fara efectul de levier. Pozitiile short (SELL), cu efect de levier, deschise pe eToro pentru crypto sunt executate prin intermediul CFD-urilor.
- Exista peste 60 de active in domeniul crypto disponibile pentru tranzactionare pe eToro;
- Dolarul american este moneda fiduciara cu care sunt asociate toate criptomonedele pentru tranzactionare;
- Utilizatorii pot tranzactiona crypto fara comisioane de depunere, cu ajutorul unei game largi de plata, pentru depunerile in USD;
- Tranzactionarea crypto nu este disponibila in prezent in Olanda;
- Pozitiile CFD pentru crypto nu sunt disponibile in Franta.
Marfuri
Printre cele mai populare marfuri tranzactionate de eToro enumeram: aur, petrol, gaze naturale, argint si platina.
Platforma eToro tranzactioneaza marfuri doar sub forma de CFD-uri. CFD-urile sunt contracte pentru diferenta, stabilite intre doua parti, “cumparator” si “vanzator”, raport ce prevede ca, cumparatorul va plati vanzatorului diferenta dintre valoarea curenta a unui activ si valoarea sa la momentul contractului.
CFD-urile necesita, de asemenea, prudenta si studiu intens inainte de tranzactiona!
Valute
Cel mai mare volum de tranzactionari din lume, in medie 5 trilioane USD, se gaseste in piata valutara.
Printre perechile valutare prezente pe platforma eToro se numara: EUR/USD | GBP/USD | AUD/USD | USD/JPY | USD/CAD |
Ca si criptomonedele si marfurile, valutele sunt tranzactionate pe eToro sub forma de CFD-uri.
Piata valutara este o piata dinamica, dar extrem de volatila, cu schimbari ce au loc la secunda.
ETF-uri
ETF (Exchange- Traded Fund), sau fond tranzactionat la bursa, este un instrument financiar ce grupeaza multiple active financiare pentru a forma unul singur, pe baza unei strategii de piata sau un indice, cu scopul acoperirii unor nevoi de protectie ale unei institutii financiare, sau pentru a servi drept o optiune cu risc redus pentru investitori.
O caracteristica importanta a acestora este riscul redus, datorat scopului pentru care au fost create si anume, profitul pe termen lung.
Indici
Indicele este o masura a unei sectiuni a pietei bursiere. Indicele bursier este un instrument folosit de investitori pentru a descrie piata si pentru a compara randamentul unor investitii.
Indicii bursieri sunt tranzactionati pe eToro ca CFD-uri, deoarece nu sunt active financiare in care se poate investi in mod direct.
CopyPortfolios™
CopyPortfolio este noul produs premium din oferta eToro, cu functionalitate CopyTrading superioara.
Aceasta va ajuta traderii sa-si diversifice portofoliile, sa-si minimalizeze riscul pe termen lung si sa profite de oportunitatile curente de pe piata.
Exista trei tipuri de instrumente CopyPortfolios din care poti alege:
- Top Trader CopyPortfolios – include cei mai performanti traderi eToro, in conformitate cu strategia predefinita.
- Market CopyPortfolios – include o combinatie de instrumente, in conformitate cu tema predefinita.
- Partner CopyPortfolios – creat de partenerii eToro.
Exemplu: Tipranks, companie de software pentru analisti de actiuni, WeSave, un consultant francez si Meitav Dash, o companie de investitii in valoare de miliarde de dolari.
Trebuie sa retii ca:
Instrumentele CopyPortolios eToro nu pot fi promovate traderilor ce intra sub incidenta reglementarilor ASIC.
Tipurile de conturi eToro
Tipurile de conturi eToro se regasesc sub denumirea de clasificarea a clientilor pe site-ul oficial eToro.
Astfel ca, alegand un tip de cont alegi de fapt ce tip de client doresti sa fii, Client Persoana Fizica sau Client Profesionist.
Client Persoana Fizica
- Acces la toate activele de pe platforma eToro
- Tranzactii manuale, dar si operatii Copy Trade
- Beneficiaza de protectie impotriva soldului negativ
- Fac obiectul unor restrictii privind marja de lichidare
Client Profesionist
- Se alege in urma unui test de calificare
- Beneficiaza de un statut imbunatatit, cu anumite avantaje
- Levierul maxim permis este 1:400
- Protectie contra soldului negativ
- Desi poate tranzactiona cu efect de levier ridicat, acest lucuru este asociat cu riscuri mai mari si necesita documentare.
| Tipuri de conturi | Client Persoana fizica | Client Profesionist |
| Levier maxim | Limitat | 0.319444444 |
| Instrumente | Forex, CFD-uri, ETF-uri, crypto, marfuri, actiuni si indici | Forex, CFD-uri, ETF-uri, crypto, marfuri, actiuni si indici |
| Copy Trade | Da | Da |
| Acoperire FCI (Fondul de Compensare a Investitorilor) | Da | Nu |
| Protectie impotriva balantei negative | Da | Da |
| Platforme de tranzactionare | Platforma proprie, aplicatie mobila iOS, Android | Platforma proprie, aplicatie mobila iOS, Android |
Statutul de Popular Investor
Programul Popular Investor se adreseaza traderilor calificati, ce isi pot construi propria afacere de investitii si pot castiga un comision anual de 2% pentru AUM.
Spre exemplu, 1.000 de persoane pot copia un utilizator Popular Investor, inrgistrandu-se un total de 10 milioane de AUM, pe langa profiturile rezultate din tranzactii proprii.
Utilizatorul Popular Investor trebuie sa indeplineasca anumite criterii pentru a se inscrie in program:
- Cont verificat
- Sa aiba cel putin un copiator verificat in momentul solicitarii
- Numele real, fotografie reala si profilul eToro trebuie sa fie distribuite tuturor utilizatorilor
- Sa aiba in permanenta un scor de risc egal cu 6 sau mai mic
- Sa fie activ pe platforma de cel putin 2 luni
- Sa aiba in permanenta un capital mediu lunar de cel putin 500 USD
- Alti traderi trebuie sa il copieze cu o suma totala de cel putin 200 USD
Beneficiile investitorilor din clasa Popular Investor
| Tipuri de conturi | Campion | Elite | Elite Pro |
| Cadet | ✓ | ✓ | ✓ |
| Recomandat in materialele de marketing | X | ✓ | ✓ |
| Marfa eToro | X | ✓ | ✓ |
| Fara comisioane de retragere | ✓ | ✓ | ✓ |
| Bilete VIP la meciuri de fotbal* | X | ✓ | ✓ |
| Invitatii la conferinte globale/evenimente exclusiviste | X | ✓ | ✓ |
| Abonament la publicatia Financial Times | X | X | ✓ |
| Manager de cont personal | X | X | ✓ |
| Acces gratuit la cursurile online de investitii | X | X | ✓ |
| Conferinte video saptamanale cu echipa Popular Investor | X | X | ✓ |
*In functie de disponibilitate. Biletele sunt date numai pentru meciurile unde joaca o echipa sponsorizata de eToro.
Importanta Contului Demo
Contul Demo este unul dintre instrumentele cele mai importante ale oricarui broker sau platforma de tranzactionare!
Contul Demo, sau eToro Practice Account, ofera acces gratuit si nelimitat, cu posibilitatea de a folosi bani virtuali.
Contul Demo
- Acces nelimitat si gratuit in platforma eToro
- Bani virtuali pentru a exersa
- Resurse educationale
- Familiarizare cu platforma
- Testarea diverselor tranzactii inainte de a avea un cont real
- Imbunatarirea si analizarea strategiilor
Cum ma inregistrez pe eToro?
eToro este una dintre cele mai mari platforme sociale de tranzactionare din lume.
Inregistrarea pe platforma eToro se face prin simpla accesare a site-ului: www.etoro.ro, cu contul de Facebook sau Google. Orice utilizator nou inscris va trece prin procesul de verificare a identitatii, in urma completarii datelor personale.
Verificarea contului eToro
Conform reglementarilor in vigoare, verificarea contului este un proces obligatoriu pe platforma eToro, pentru siguranta si preventie.
Fiecare cont va fi verificat prin dovada identitatii si dovada adresei. Scanarea documentelor se va face direct pe platforma eToro, prin aplicatia pusa la dispozitie.
Noutati eToro
eToro are disponibila sectiunea sociala personalizata pentru noutati!
Astfel, utilizatorii pot urmari evenimentele financiare si alti traderi, pot interactiona cu membrii comunitatii si pot deschide discutii pe subiecte de interes.
Functionalitatea sectiunii sociale este asemanatoare cu a unei retele de socializare, Facebook spre exemplu, unde utilizatorii pot posta si pot eticheta instrumente sau persoane, pot distribui postari cu si despre stiri si pot chiar si comenta.
eToro incerca sa mentina comunitatea de utilizatori la curent, cu informatii din pietele financiare. De la sectiunea sociala, articole de blog zilnice cu actualizari si discutii despre piata, pana la notificari despre starea actuala a pietelor.
Informatia este putere, conform politicii eToro, iar cu cat utilizatorii detin mai multe informatii, cu atat acestia vor interactiona mai bine.
Notificarile apar atat in platforma web, cat si pe mobil, ca notificari push.
eToro Wallet
Pe langa platforma usor de utilizat, eToro detine unul dintre cele mai sigur portofele din lume – eToro Wallet, prevazut cu mai multe optiuni de securitate de nivel inalt, pentru o protectie sporita impotriva accesului neautorizat, inclusiv optiuni de semnaturi multiple, protectie DDoS si protocoale de standardizare ISO27001/27032.
Cu ajutorul eToro Wallet, utilizatorii pot transfera cu usurinta crypto din portofoliul lor.
Important de mentionat: nu se poate face transfer din portofel inapoi in portofoliu iar Wallet-ul este indisponibil pentru clientii aflati sub jurizdictia ASIC.
Informatii de baza eToro
- Peste 20 de milioane de traderi
- Platforma disponibila in 22 limbi
- Suma minima pentru retragere este 30 USD
- Broker reglementat de: FCA (UK), ASIC (Australia), CYSEC (Cipru), GFSC (Gibraltar)
- Limitari ale efectului de levier pentru clientii AEVMP:
- 30:1 pentru perechile de valute importante (de ex., EUR/USD);
- 20:1 pentru perechile de valute secundare (de ex.: EUR/NZD), aur si indicii principali;
- 10:1 pentru marfuri, cu exceptia aurului si a indicilor bursieri secundari;
- 5:1 pentru actiuni CFD;
- 2:1 pentru criptomonede.
- Limitari ale efectului de levier pentru clientii ASIC: pana la 1:400 pentru anumite instrumente
- Depunere minima: 200 USD, in Australia este de 50 USD
- Numarul total de active: peste 2.500
Numarul de active pe categorie:
- Indici 13
- Valute 47
- Actiuni 2044
- Marfuri 14
- ETF-uri 145
- Criptomonede 94
| Reglementare | FCA (UK), ASIC (Australia), CYSEC (Cipru), GFSC (Gibraltar) |
| Depozit minim | 200 USD |
| Retragere minima | 30 USD |
| Efect de levier | 20:01 |
| Numar de active | Peste 2.500 |
| Numar de active pe categorie |
|
Taxe si comisioane eToro
eToro nu percepe niciun comision pentru depuneri sau pentru compensare.
eToro percepe un comision fix de 5 USD pentru toate retragerile. Suma minima care se poate retrage este de 30 USD.
Pozitiile LONG (BUY) pentru actiuni si ETF-uri, fara efect de levier nu sunt executate ca CFD-uri si nu presupun comision. Se percep insa comisioane de conversie si de retragere!
Este eToro o platforma de incredere?
eToro are deschise peste 20 milioane de conturi, in peste 170 de tari din intreaga lume.
Platforma de tranzactionare functioneaza in parametrii impusi de legislatia in vigoare.
eToro Europe este reglementata si autorizata de catre Comisia Valorilor Mobliare si Bursiere din Cipru (CySec), sub licenta nr. 109/10.
eToro UK este autorizata si reglementata de catre Autoritatea pentru Conduita Financiara (FCA), sub licenta FRN 583263.
eToro AUS Capital Pty Ltd., este autorizata de Comisia Australiana pentru Valori Mobiliare si Investitii (ASIC) sa ofere servicii financiare sub Licenta de furnizare de servicii financiare in Australia cu nr. 491139.
Disclaimer eToro
eToro este o platforma cu active multiple, ce ofera investitii atat in actiuni si criptomonede, cat si CFD.
Te rugam sa retii ca CFD-urile sunt instrumente complexe, ce au grad ridicat de a pierde bani, din cauza efectului de levier.
67% din conturile de investitori cu amanuntul pierd bani atunci cand tranzactioneaza CFD-uri cu acest furnizor. Gandeste-te bine daca iti poti asuma riscul ridicat de a pierde banii.
Rezultatele si reusitele anterioare nu iti garanteaza rezultate si in viitoarele tranzactii!
Activele crypto sunt instrumente volatile, ce pot fluctua foarte mult intr-un interval de timp scurt si, prin urmare, nu sunt potrivite pentru toti investitorii. In afara CFD-urilor, tranzactionarea de criptomonede nu este reglementata si, prin urmare, nu este supravegheata de nicio autoritate reglementata la nivelul UE.
