Fondurile mutuale sunt un instrument de tranzacționare bine cunoscut în rândul antreprenorilor și investitorilor. Acestea reprezintă materia prima a multor portofolii de investiții, după cum s-ar spune, aspect întărit și de creșterea valorii acestora în primul quarter al acestui an.
Aceste fonduri mutuale sunt, după cum probabil știi, administrate într-un mod profesional la nivel de program de investiții care este finanțat, în principal, de către acționari. Acesta este și motivul principal pentru care fondurile mutuale fac parte din portofoliul oricărui investitor.
Photo by Towfiqu barbhuiya on Unsplash
Prezentarea fondurilor mutuale din România în Q1 2023
Deși marea majoritatea a fondurilor mutuale prezintă scăderi, în unele cazuri chiar dramatice (-29.51% în cazul BT Asset Management), fondurile cu importanță pe piață se mențin la un nivel adecvat.
Astfel, în comparație cu Q1 2022, fondul BRD Simfonia prezintă o creștere de 5.13%, NN International Romanian Bond de 8.70% și BT Energy de 7.29%. Aceștia sunt doar câteva dintre fondurile mutuale care stau bine după primul quarter din 2023.
Totuși, este important ca investitorii să arunce o privire și la variațiile din ultimele luni, inclusiv din anul în curs. Acestea pot dezvălui mai multe informații privind dezvoltarea unui anume fond mutual în timp.
Factori care contribuie la creșterea valorii fondurilor mutuale în România
Este destul de evident care sunt factorii care contribuie la această creștere. În primul rând, se poate observa un nivel crescut de interes în rândul investitorilor privind aceste fonduri mutuale. Acest interest izvorăște din volatilitatea crescândă a pieței, desigur. Un mod foarte bune de a minimiza riscurile, ca și investitor, este diversificarea portofoliului.
Fondurile mutuale, fiind deseori neexploatate de investitorul modern, experimentează acum o creștere – atât în valoare, cât și în popularitate.
Fondurile mutuale din România cu cea mai bună performanță în Q1 2023
Performanța poate fi, după cum bine știi, subiectivă. Totuși, există câteva fonduri mutuale care s-au remarcat semnificativ la sfârșitul acestui quarter. Astfel, trebuie menționați Certinvest BET-FI Index cu o creștere de 76.64%, Certinvest XT Index cu 14.98%, Certinvest BET Index cu 14.75%, Omnitrust cu 19.56%, FDI Star Next cu 17.83% și Amundi Stabilo cu aproximativ 5%.
Astfel, fondurile monetare și de obligațiuni și instrumente cu venit fix nu au performat excepțional. În schimb, atenția este atrasă de către fondurile diversificate și de acțiuni, acestea fiind singurele clase de fonduri mutuale care au experimentat creșteri de peste 10% în doar primul quarter al anului 2023.
Provocări și riscuri asociate cu investițiile în fonduri mutuale în România
Investițiile sunt riscante. Această afirmație nu poate fi pusă la îndoială. Fondurile de investiții sunt expuse, mai mult sau mai puțin, acelorași riscuri precum alte instrumente de investiție și tranzacționare.
De exemplu, evenimentele politice și economice pot avea o influență semnificativă asupra fondurilor mutuale, în funcție de natura acestora. Astfel, investitorul trebuie să aibă pusă la punct o strategie solidă de mitigare a riscului în cazul în care neprevăzutul se întâmplă.
Apoi, trebuie avute în vedere și riscurile asociate cu fondurile mutuale care operează la nivel național. Acestea nu se bucură de aceeași popularitate ca un fond de investiții european sau global, de exemplu. Chiar dacă un fond mutual național pare mai greu de influențat, integritatea acestuia este una cu mult mai mică.
De exemplu, fondurile de investiții asociate cu OTP, indiferent de clasa acestora, au experimentat scăderi dramatice în ultimul an, în unele cazuri de peste 20%. Printre acestea se numără și Raiffeisen România acțiuni, cu o scădere de 11.58% în ultimul an și de aproximativ 8% în ultima săptămână.
Photo by Towfiqu barbhuiya on Unsplash
Concluzie
Unii ar putea spune că fondurile de investiții din România, mai exact popularitatea acestora, este oarecum la început de drum. Abia în ultimii ani au fost acestea remarcate de investitorii și antreprenorii moderni, după cum s-ar spune.
Totuși, creșterea acestora nu se datorează doar popularității. Evenimente politice și economice deopotrivă au cauzat creșterea care nu trebuie ignorată din primul quarter al acestui an.
