Articol de educatie financiara oferit de Mr. Finance
Ce este XTB?
XTB este, in prezent, unul dintre cei mai mari brokeri de instrumente derivate din lume, cu peste 15 ani de experienta in pietele financiare. Totodata, XTB detine o companie completa de investitii listata pe Bursa de la Varsovia, cu peste 220.000 de clienti in intreaga lume.
XTB ofera multiple oportunitati de tranzactionare (peste 4000 de instrumente financiare) care pot fi accesate prin platforma de tranzactionare proprie: xStation 5.
Traderii pot alege intre Actiuni si ETF-uri cu detinere (clasice/spot) sau CFD-uri cu suport pe Forex, indici bursieri, marfuri, actiuni, ETF-uri, criptomonede.
XTB a fost fondat in 2004 si este unul dintre cei mai mari brokeri listati la bursa din lume, cu sucursale pe 4 continente, respectiv in peste 13 tari, inclusiv Marea Britanie, Polonia, Germania, Franta si Chile.
Brokerul este cunoscut pentru transparenta si viteza de executie, ceea ce i-a adus cateva premii printre care “Cel mai bun broker din Europa” din partea Money Markets Journal in 2005 si “Cea mai buna platforma de trading a anului” de catre Online Personal Wealth Awards in 2016.
Avantaje
- Broker puternic reglementat
- Peste 4.000 de instrumente financiare
- Platforma de tranzactionare proprie, cu functii avansate
- Taxe si comisioane comunicate transparent
- Serviciu de customer support disponibil 24h, 5 zile pe saptamana
Dezavantaje
- Cont demo disponibil doar pentru 30 de zile
Inainte sa tranzactionezi cu XTB
Te informam ca 80% din conturile investitorilor cu amanuntul pierd bani atunci cand tranzactioneaza CFD-uri cu XTB.
Atunci cand investesti, gandeste-te bine daca iti poti asuma riscul ridicat de a pierde banii!
Reglementare si securitatea fondurilor
XTB este un broker reglementat, ceea ce ii asigura credibilitate si competenta. Sediul administrativ este in Polonia, insa compania are sucursale in mai multe tari ale lumii. Acest lucru inseamna ca firma este autorizata si reglementata in tarile in care activeaza de catre institutii financiare acreditate.
La nivel central, XTB este reglementata de Autoritatea de Supraveghere de Financiara din Polonia, iar sucursala din Romania functioneaza sub reglementarea Autoritatii de Supraveghere Financiara (ASF).
Fondurile clientilor sunt pastrate in conturi segregate (in Romania, de catre ING Bank), astfel incat, in cazul unui posibil faliment al companiei, banii raman in siguranta.
Compania este membra a Fondului de Compensare a investitorilor gestionat de KDPW – Depozitarul National al Valorilor Mobiliare din Polonia. In eventualitatea in care firma intra in insolventa, fondurile clientilor sunt garantate 100% in limita a 3.000 euro si 90% pentru sume cuprinse intre 3.000 si 22.000 de euro.
De asemenea, XTB ofera protectie impotriva balantei negative, prin care pierderile nu pot depasi depunerile initiale.
XTP foloseste tehnologia SSL, un protocol de criptare care securizeaza informatiile despre cardurile bancare si datele personale ale clientilor.
Tipurile de active XTB
XTB pune la dispozitia clientilor urmatoarele tipuri de produse de tranzactionare.
CFD-uri cu suport pe Forex. XTB ofera 57 de perechi valutare, printre care toate perechile majore, plus cateva perechi valutare minore si exotice.
CFD-uri cu suport pe indici. Brokerul ofera peste 40 de indici in intreaga lume.
CFD-uri cu suport pe marfuri. Unele dintre cele mai populare tipuri de marfuri sunt disponibile pentru tranzactionare.
Actiuni. Traderii pot investi in peste 2.500 de actiuni internationale de pe piata europeana sau piata americana.
ETF-uri. Traderii pot investi in peste 200 de ETF-uri pe platformele brokerului.
Criptomonede. XTB ofera 25 de monede virtuale, cu levier 1:2.
| orex (CFD) | Indici (CFD) | Marfuri (CFD) | Actiuni cu detinere | ETF-uri cu detinere | Crypto (CFD) |
| Spreaduri mici de la 0,1 pips | Costuri mici de tranzactionare | Costuri mici de tranzactionare | Investitii in Tesla, Netflix, Amazon, si multe alte companii | Investitii in companii cu renume global, marfuri, imobiliare si titluri de stat intr-un mod eficient | CFD-uri cu suport pe Bitcoin, Ripple, Dash, LTCUSD, EOSBTC si inca alte 20 de monede virtuale |
| 48 perechi valutare | Posibilitatea de a intra long sau short | Marfuri cunoscute precum Aur, Argint, Petrol | Poti slege din peste 2000 de actiuni listate la 16 dintre cele mai mari burse de valori din lume | Poti alege din peste 200 de ETF-uri din toata lumea | Inregistrare simpla si rapida. Nu este nevoie de un portofel electronic (wallet) |
| Posibilitatea de a tranzactiona microloturi | Mecanism de levier financiar | Fara costuri overnight pentru mentinerea pozitiilor pentru Marfuri | Aplicabil pentru un rulaj lunar de pana la 100.000 EUR* | Aplicabil pentru un rulaj lunar de pana la 100.000 EUR | Cont sigur si transparent, fara teama hackerilor |
| 24 ore, 5 zile pe saptamana | Peste 40 de indici din toata lumea: SUA, Germania, China | Volatilitate ridicata pe marfuri si metale pretioase | Alege din peste 2000 de actiuni cu detinere | Tranzacționeaza 7 zile din 7, fara expirare saptamanala (365 de zile) | |
| Fara depunere minima | Fara costuri overnight pentru mentinerea pozitiilor pentru a doua zi | Disponibile pentru tranzactionare 24h | Levier de 1:2 | ||
| Depuneri si retrageri rapide | Aplicatii de tranzactionare pentru orice dispozitiv | Disponibile pe PC, tableta si Smartphone |
Taxe si comisioane pentru serviciile XTB
Taxele si comisioanele variaza in functie de serviciul si tipul de cont utilizate.
Precum cei mai multi brokeri, XTB obtine profit din spread-uri si/sau comisioane in cazul instrumentelor de tip CFD, adica diferenta dintre pretul de vanzare si cumparare al unui instrument.
In ceea ce priveste Actiunile si ETF-urile cu detinere, pentru rulaje de pana la 100.000 EUR, in interiorul unei luni, nu se percepe comision, iar pentru fiecare tranzactie realizata dupa depasirea plafonului de 100.000 EUR in interiorul unei luni, se aplica un comision de 0.2%, minimum 10 EUR.
In general, costurile de tranzactionare, spread-urile si comisioanele practicate de broker sunt considerate medii pentru industrie, desi spread-urile pentru tranzactiile forex sunt mai avantajoase decat media.
XTB percepe o taxa lunara pentru mentenanta unui cont de investitii, doar daca in contul de investitii nu a existat activitate in ultimele 365 zile si exista sume de bani in cont.
Daca pe contul clientului exista un portofoliu, s-au efectuat tranzactii de deschidere/inchidere a unei pozitii sau soldul este 0, taxa nu se aplica.
Poti verifica lista completa de taxe si comisioane pe site-ul brokerului.
Cont demo XTB
XTB ofera un cont demo de practica, pentru investitorii care vor sa se familiarizeze cu platforma si strategiile de tranzactionare.
Clientii au acces la 50.000 RON, fonduri virtuale. Contul demo este disponibil pentru o perioada de 30 de zile, dupa care, clientul poate sa isi deschida un cont real de investitii sau poate continua sa exerseze pe un nou cont demo.
Platforma de tranzactionare
XTB ofera una dintre cele mai impresionante platforme de tranzactionare de pe piata: xStation 5, cu o varietate de instrumente tehnice menite sa ajute investitorul in activitatea de tranzactionare. Este o platforma de incredere, usor de utilizat, cu o viteza mare de executie (o medie de 85 milisecunde), fara recotari.
Iata cateva caracteristici ale platformei xStation 5:
- Grafice complexe (graficele xStation) care pot fi personalizate in functie de nevoile traderului;
- Calculator de trading incorporat, care iti permite sa estimezi costurile, profiturile si pierderile;
- Acces la markets sentiment, prin care poti sa urmaresti cum isi gestioneaza alti clienti pozitiile, sa filtrezi clasele de instrumente sau sa adaugi unele noi;
- Calendar economic incorporat, actualizat in timp real
Platforma este disponibila pentru desktop, mobil, tableta si chiar smartwatch.
Executarea tranzactiilor
XTB iti permite sa executi ordine cu un volum minim de 0.01 loturi si maximum 100 loturi pentru CFD-uri, respectiv minimum 1 lot si maximum 1.000.000 de loturi pentru Actiuni si ETF-uri cu detinere.
Cerintele cu privire la marja variaza in functie de trader, tipul de cont si instrumentele tranzactionate si pot fi verificate in amanunt pe site-ul brokerului.
XTB ofera numeroase instrumente de management al riscului precum stop loss, ordin limita, protectie impotriva balantei negative, alerte de pret si multe altele.
De asemenea, XTB este unul dintre putinii brokeri care declara ca ordinele nu sunt recotate, ceea ce elimina problema de slippage din perioadele de volatilitate, cand ordinul este executat la un pret diferit de cel la care a fost plasat.
Tipurile de conturi reale
Contul Standard XTB
| Cont | Standard |
| Levier maxim | 01:30 |
| Spread | 1.2/0.9 |
| Instrumente | Actiuni, ETF-uri, CFD-uri |
| Volum minim al ordinului | 0.01 loturi |
| Tranzactionare automata | Da |
| Protectie impotriva balantei negative | Da |
| Platforme de tranzactionare | xStation |
Tranzactionarea de pe dispozitivul mobil
XTB ofera aplicatii mobile disponibile gratuit pentru Android si iOS, care le permit traderilor sa verifice si sa execute ordinele chiar si atunci cand nu sunt la birou. Peste 50% dintre clientii XTB utilizeaza aplicatia mobila de trading.
Versiunea mobila a platformei xStation 5 include cele mai multe functionalitati disponibile in aplicatia desktop, cu unele mici limite (nu exista optiunea de setare a alertelor de pret). Investitorii pot sa acceseze instrumentele de tranzactionare, sa plaseze ordine, sa deseneze pe grafice etc.
Implementarea functiei de autentificare biometrica cu amprenta este extrem de necesara pentru imbunatatirea securitatii accesului.
Depuneri si retrageri
Ca sa incepi activitatea de tranzactionare este necesar sa dispui de fonduri in cont, insa nu este obligatoriu, contul real putand fi pastrat nealimentat atat timp cat doresti. XTB nu solicita un depozit minim initial.
Depunerile se pot realiza prin oricare dintre urmatoarele modalitati de plata:
- Transfer bancar – nu sunt aplicate comisioane (atentie, insa, intrucat banca ta poate percepe comision de transfer). Sunt acceptate transferuri in EUR, RON sau USD.
- Card bancar Mastercard, Maestro sau Visa. Sunt acceptate transferuri in EUR, RON sau USD.
Brokerul percepe urmatoarele comisioane in cazul depunerilor prin card bancar:
- RON – 0,87% din suma depusa
- EUR: – 0,70% din suma depusa
- USD: – 0.95% din suma depusa
De indata ce fondurile sunt depuse si procesate, poti incepe sa investesti in instrumentele financiare care te intereseaza.
Cererile de retragere de fonduri pot fi efectuate online, prin xStation sau aplicatia Client Office. Clientii primesc banii in contul bancar in urmatoarea zi lucratoare.
Cum te inregistrezi
Ca sa deschizi un cont de tranzactionare, acceseaza site-ul XTB si da click pe butonul ”Deschide cont real”.
Din aceasta etapa, procesul este destul de simplu si intuitiv:
- Furnizeaza adresa ta de e-mail si creeaza-ti o parola;
- Adauga informatiile personale, cum ar fi adresa, data nasterii, CNP-ul;
- Selecteaza platforma de tranzactionare, tipul de cont și moneda contului;
- Raspunde la intrebarile referitoare la ocupatie, situatia financiara si experienta de trading.
Dupa ce ai urmat procesul pentru deschiderea unui cont de tranzactionare, va fi necesar sa treci prin etapele de verificare. Ti se va solicita sa incarci urmatoarele documente pentru activarea contului:
- Copie a cartii de identitate;
- Dovada bancara – un extras de cont nu mai vechi de 6 luni;
- Dovada adresei – o factura de utilitati nu mai veche de 6 luni (daca pe dovada bancara se regaseste si adresa din buletin, atunci factura nu mai trebuie furnizata).
Este important sa stii ca aceste etape fac parte din procedura standard de KYC (know your customer, iar documentele sunt solicitate de legislatia care reglementeaza incheierea contractelor la distanta.
Ai optiunea sa trimiti documentele la adresa de e-mail support@xtb.ro sau sa le incarci direct in contul de client, din Client Office.
Educatie pentru traderi
XTB ofera resurse educationale pentru traderi, de la nivelul de incepator, pana la expert, prin Academia de trading. Aceasta este o sectiune dedicata, pe care traderii o pot accesa de pe website sau direct din platforma, si contine cursuri de tranzactionare, tutoriale video, articole si alte resurse utile.
XTB organizeaza si webinarii live zilnice, care contin o retrospectiva a celor mai importante evenimente din lumea financiara.
Merita sa tranzactionezi cu XTB?
XTB se diferentiaza de alti brokeri prin cateva aspecte importante:
- XTB este o companie listata la bursa, cu un actionariat puternic;
- Este un FinTech, ce investeste permanent in furnizare de tehnologie de ultima ora;
- Detine platforma de tranzactionare XStation 5 puternica, de tip one-stop-shop, intrucat pune la dispozitie toata gama de peste 4.000 de instrumente financiare, resurse educationale si de analiza a evolutiei burselor, instrumente avansate de analiza tehnica si fundamentala, calendar economic si tutorial video;
- XTb are sediu in Romania (Cotroceni), echipa de customer suport in limba romana, disponibila 24 de ore pe zi, 5 zile pe saptamana.
Brokerul este reglementat, pune accent pe siguranta si pe transparenta, si este o optiune potrivita atat pentru investitorii aflati la inceput de drum, cat si pentru cei mai experimentati.
